Політика AML/KYC

Оновлено: 11.01.2026

Політика протидії відмиванню грошей і «знай свого клієнта» (далі – «Політика AML/KYC») призначена для запобігання і зниження всіх можливих ризиків участі Компанії у будь-якій незаконній діяльності.

Політика Компанії повністю націлена на те, щоб постійно проявляти пильність для запобігання відмиванню грошей та боротьби з фінансуванням тероризму з метою мінімізації та управління такими ризиками, як репутаційні ризики, правові ризики та регуляторні ризики.

Щоб захистити кошти наших Клієнтів та забезпечити відповідність міжнародним торговим стандартам, Компанія працює виключно відповідно до законів про боротьбу з відмиванням грошей та протидію фінансуванню тероризму та злочинної діяльності. Ця Політика спрямована на дотримання правил та вказівок, що містяться в наступних законах, а саме: Національний указ про штрафні санкції за відмивання грошей (NOPML), Національний указ про звітування про незвичайні операції (NORUT0), Національний указ про ідентифікацію клієнтів при наданні Послуги (NOIS), Директива (EU) 2018/843 та рекомендації FATF.

Для моніторингу відповідно до законодавчих вимог Компанія створила Департамент з дотримання вимог (комплаєнс), який розробляє заходи протидії відмиванню грошей та процедури «Знай свого клієнта» (AML / KYC), які є обов’язковими для всіх працівників Компанії. Департамент також визначає політику взаємодії з тими, хто зареєстрований та має рахунки (далі – “Клієнти”) на веб-сайті Компанії (далі – “Веб-сайт”).

Департамент комплаєнс призначений для забезпечення того, щоб всі операції Компанії відповідали міжнародним стандартам по боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а також щоб всі документи, надані Клієнтом, були актуальними і повністю відповідали вимогам чинного законодавства. В результаті, відкриваючи обліковий запис на Сайті, Клієнт беззастережно приймає політику Компанії, погоджується з наступними правилами і зобов’язується їх дотримуватися.

Компанія має перелік документів, які повинен надати Клієнт для підтвердження особи, а саме: кольорова копія паспорта (перші дві сторінки з фотографією та реквізитами, а також сторінка з адресою проживання, якщо така є) або кольорову копію національного посвідчення особи. На запит Компанії повинні бути надані додаткові документи: копія водійського посвідчення Клієнта, рахунку на оплату комунальних послуг (як підтвердження адреси). Процес перевірки також передбачає обов’язкове підтвердження номера телефону Клієнта. Компанія залишає за собою право вимагати додаткову документацію, якщо вона вважатиме це необхідним для завершення своїх перевірок протидії відмиванню коштів.

Виведення коштів з рахунку Клієнта дозволяється лише після підтвердження особи на підставі наданої документації та заповненої анкети. Зняття коштів може здійснюватися лише на рахунок, що належить особі, ідентифікованій як Клієнт Компанії (власник особистого рахунку на Веб-сайті). Виведення коштів третім особам заборонено. Внутрішні перекази між Клієнтами також заборонені.

Компанія зобов’язана ділитися інформацією про Клієнта з фінансовими установами та правоохоронними органами, як того вимагає чинне законодавство, і має право робити це без отримання попередньої згоди. Використовуючи Веб-сайт, Клієнт дає Компанії свою згоду на виконання цих дій. Відповідно до цього пункту, Компанія зберігає всю інформацію про Клієнта та його історію ставок, платіжні операції принаймні протягом п’яти років.

Клієнт зобов’язується поважати правові норми, включаючи міжнародні норми, які спрямовані на боротьбу з незаконними грошовими переказами, фінансовими шахрайствами, відмиванням грошей та легалізацією коштів, отриманих незаконним шляхом.

Клієнт зобов’язується докласти максимум зусиль, щоб уникнути прямого або опосередкованого співучасті у незаконній фінансовій діяльності та будь-яких інших незаконних операціях із використанням веб-сайту.

Клієнт гарантує законне походження, право власності та право користування коштами, внесеними на його рахунок.

Якщо на рахунку Клієнта виявляються докази підозрілих операцій, грошові депозити з сумнівних джерел (наприклад, коли дані відправника та власника рахунку не збігаються) та / або будь-які дії з ознаками шахрайства (включаючи відшкодування або анулювання платежів), Компанія залишає за собою право провести внутрішнє розслідування, заблокувати або закрити рахунок Клієнта, скасувати будь-які платежі та призупинити операції на рахунку до кінця офіційного розслідування. При прийнятті рішення Компанія керується положеннями чинного законодавства.

Компанія має право вимагати додаткової інформації про Клієнта, якщо спосіб зняття коштів відрізняється від способу їх внесення. Компанія також залишає за собою право заблокувати рахунок Клієнта під час розслідування, якщо Клієнт відмовляється надати додаткову інформацію за запитом Компанії.

В ході розслідування Компанія має право вимагати додаткові копії документів, що підтверджують особу Клієнта, та копій банківських карток, що використовуються для поповнення рахунку, копій платіжних документів та інших документів, що підтверджують законне володіння та законне походження коштів. Компанія також має право вимагати оригінали документів.

Компанія зобов’язана здійснювати ретельний контроль за клієнтами, класифікованими як такі, що діють з юрисдикції високого ризику.

Відмова Компанії від здійснення операцій, які Компанія вважає підозрілими (включаючи блокування або закриття рахунку Клієнта), не є підставою для цивільно-правової відповідальності Компанії за невиконання зобов’язань перед Клієнтом.

Компанія не зобов’язана інформувати Клієнтів або інших осіб про заходи, вжиті для протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. За винятком наступних випадків: під час інформування Клієнтів про призупинення дії певної послуги, при відмові виконати запит Клієнта або відкрити рахунок, а також при запиті документів у Клієнта.

Ця політика протидії відмиванню грошей є невід’ємною частиною Клієнтської угоди, що регулює умови, згідно з якими Клієнт відкриває рахунок на Веб-сайті та користується послугами Компанії.